Chainlink CustodySync дає клієнтам Anchorage позики в DeFi

Chainlink запустила CustodySync — систему, що дає інституціям змогу позичати в кредитних DeFi-протоколах, не виводячи заставу від регульованого кастодіана; першим кастодіаном, який її використовує, став Anchorage Digital Bank, ідеться в оголошенні Chainlink у понеділок.

Яку проблему вона розв'язує

Багато фондів і компаній зобов'язані зберігати цифрові активи в кваліфікованого кастодіана. Це виключає звичайний для DeFi шлях — внести монети в смартконтракт. Пов'язати облік кастодіана з ончейн-кредитором теж непросто: якщо сторони по-різному оцінюють заставу, позику можуть ліквідувати зарано або запізно.

Chainlink наводить понад $80 млрд у кредитних DeFi-протоколах і близько $700 млрд цифрових активів під кастодіальним зберіганням — це дані компанії, ми їх не перевіряли.

Як працює CustodySync

• Застава лишається на місці. Інституція вносить активи кастодіану, а баланс публікується ончейн через Chainlink Proof of Reserve. Як працюють такі перевірки і де їхні межі, пояснюємо в матеріалі що таке proof of reserves.
• Ончейн з'являється токен-розписка. У кредитний протокол вноситься токен з обмеженням на перекази, що представляє активи під зберіганням. Його емісія відповідає активам у кастодіана, і поза кредитною інтеграцією він не дає жодних прав на них.
• Позика напряму. Кошти надходять із протоколу позичальнику однією транзакцією, а кожна позика, погашення й нарахування відсотків автоматично відображаються в обліку кастодіана.
• Одне джерело цін. Протокол читає Chainlink Data Feeds ончейн, а Chainlink Data Streams передають ті самі значення кастодіану, тож обидві сторони рахують LTV за однаковими даними.
• Ліквідації — через кастодіана. Якщо позика перетинає поріг, призначений агент застави продає її за власною процедурою; зафіксовані надходження записуються ончейн, а остаточний розрахунок відбувається однією атомарною транзакцією.

Роль Anchorage

Anchorage Digital Bank, банк цифрових активів із федеральною ліцензією, виступає агентом застави через продукт Atlas Collateral Management: стежить за станом позик, керує маржею та ліквідаціями. «Інституціям не доводиться обирати між кваліфікованим зберіганням і ончейн-ліквідністю», — сказав співзасновник і CEO Натан Маккалі.

За чим стежити

Першого конкретного майданчика ще немає: пропозиція в управлінні Aave описує ринок «Custodied Collateral Lending» на ізольованій архітектурі hub-and-spoke Aave V4, що використовуватиме CustodySync. Це чергова спроба підключити інституційну заставу до Aave після плану Babylon із нативним біткоїном як заставою.

Основи — у матеріалах що таке DeFi і як працює ліквідація в крипті.