Chainlink CustodySync даёт клиентам Anchorage займы в DeFi

Chainlink запустила CustodySync — систему, которая позволяет институционалам занимать в кредитных DeFi-протоколах, не выводя залог от регулируемого кастодиана; первым кастодианом, который её использует, стал Anchorage Digital Bank, говорится в объявлении Chainlink в понедельник.

Какую проблему она решает

Многие фонды и компании обязаны хранить цифровые активы у квалифицированного кастодиана. Это исключает обычный для DeFi путь — внести монеты в смарт-контракт. Связать учёт кастодиана с ончейн-кредитором тоже непросто: если стороны по-разному оценивают залог, заём могут ликвидировать слишком рано или слишком поздно.

Chainlink приводит более $80 млрд в кредитных DeFi-протоколах и около $700 млрд цифровых активов на кастодиальном хранении — это данные компании, мы их не проверяли.

Как работает CustodySync

• Залог остаётся на месте. Институционал вносит активы кастодиану, а баланс публикуется ончейн через Chainlink Proof of Reserve. Как работают такие проверки и где их пределы, объясняем в материале что такое proof of reserves.
• Ончейн появляется токен-расписка. В кредитный протокол вносится токен с ограничением на переводы, представляющий активы на хранении. Его эмиссия соответствует активам у кастодиана, и вне кредитной интеграции он не даёт никаких прав на них.
• Заём напрямую. Средства поступают из протокола заёмщику одной транзакцией, а каждый заём, погашение и начисление процентов автоматически отражаются в учёте кастодиана.
• Один источник цен. Протокол читает Chainlink Data Feeds ончейн, а Chainlink Data Streams передают те же значения кастодиану, так что обе стороны считают LTV по одинаковым данным.
• Ликвидации — через кастодиана. Если заём пересекает порог, назначенный агент залога продаёт его по собственной процедуре; зафиксированная выручка записывается ончейн, а окончательный расчёт проходит одной атомарной транзакцией.

Роль Anchorage

Anchorage Digital Bank, банк цифровых активов с федеральной лицензией, выступает агентом залога через продукт Atlas Collateral Management: следит за состоянием займов, управляет маржой и ликвидациями. «Институционалам не нужно выбирать между квалифицированным хранением и ончейн-ликвидностью», — сказал сооснователь и CEO Натан Маккалли.

За чем следить

Первой конкретной площадки ещё нет: предложение в управлении Aave описывает рынок «Custodied Collateral Lending» на изолированной архитектуре hub-and-spoke Aave V4, который будет использовать CustodySync. Это очередная попытка подключить институциональный залог к Aave после плана Babylon с нативным биткоином в качестве залога.

Основы — в материалах что такое DeFi и как работает ликвидация в крипте.