Ирландия оштрафовала подразделение Coinbase на €3,25 млн
Центробанк Ирландии оштрафовал Coinbase Ireland на €3 252 618: на счёте для защиты средств клиентов как минимум 18 месяцев ежедневно была недостача до €5,2 млн.
Редакция CryptoGroup · · 3 мин чтения
Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Ireland Limited на €3 252 618 (около $3,6 млн) и вынес выговор за ненадлежащую защиту средств клиентов с ноября 2020 по август 2025 года, сообщил регулятор 22 октября. Coinbase Ireland признала нарушения в мировом соглашении, заключённом накануне.
Что пошло не так
Coinbase Ireland — учреждение электронных денег: оно выпускает э-деньги в обмен на евро и другую фиатную валюту, а клиенты используют их для покупки криптовалюты на платформе Coinbase. По ирландским правилам об электронных деньгах 2011 года эти средства клиентов должны в полном объёме храниться на отдельном защищённом счёте. Регулятор выявил три нарушения:
- Аутсорсинг без надзора. Ирландское подразделение слишком полагалось на американскую группу Coinbase в процессах защиты средств и не имело достаточно местных специалистов для контроля.
- Недостача на счёте клиентов. Ошибки в системах ежедневного расчёта обязательств, присутствовавшие с июля 2022 года, привели к тому, что на счёте ежедневно не хватало средств как минимум 18 месяцев. Максимальная дневная недостача составила €3,4 млн в 2023-м и €5,2 млн в 2024-м при средних обязательствах €323 млн и €470 млн соответственно.
- Никакой эскалации. Внутренний контроль не выявил и не сообщил регулятору о существенных изменениях.
Как определили штраф
Центробанк рассчитал штраф в €4 646 597, а затем применил максимальную скидку 30% за урегулирование — до €3 252 618. Санкцию ещё должен утвердить Высокий суд Ирландии. Директор по правоприменению Карен О’Лири заявила, что у регулятора «нулевая терпимость к слабым местам в защите средств», а невыполнение обязательств, данных при лицензировании, назвала «совершенно неприемлемым».
О потерях клиентов регулятор не сообщал. Ирландский вещатель RTÉ назвал это вторым штрафом Центробанка для Coinbase в Ирландии.
Почему это важно
Ирландия — ключевой «паспортный» хаб: лицензированные там компании могут обслуживать клиентов по всему ЕС, так же работают и лицензии по правилам MiCA. Дело напоминает, что деньги на любой платформе защищены ровно настолько, насколько надёжен её внутренний контроль, — об этом компромиссе мы пишем в гиде централизованные и децентрализованные биржи.
Частые вопросы
Потеряли ли клиенты Coinbase деньги?
Центробанк о потерях клиентов не сообщал. Он установил, что на защищённом счёте как минимум 18 месяцев ежедневно не хватало средств, что повышало риск в случае банкротства компании.
Штраф уже окончательный?
Нет. Coinbase Ireland его приняла, но по ирландским правилам санкцию должен утвердить Высокий суд.
Почему штраф снизили?
Coinbase Ireland заключила соглашение по процедуре бесспорных фактов, которая допускает скидку до 30%. Исходные €4 646 597 снизились до €3 252 618.
Материал носит информационный характер и не является финансовой рекомендацией. Криптоактивы волатильны — принимайте решения самостоятельно. Оговорка
Ещё: Регулирование
Все →Читайте дальше
Хешрейт биткоина восстановился на 45%, до 1050 EH/s
Ки Ён Джу из CryptoQuant называет восстановление хешрейта с 726 EH/s в июле «косвенным бычьим сигналом» от майнеров с институциональным капиталом. Наш взгляд.
Uniswap v4 становится агрегатором: хуки заработали в трёх сетях
Агрегаторные хуки Uniswap направляют обмены через Curve, Fluid, PancakeSwap и другие площадки в Ethereum, Base и Robinhood Chain; комиссии идут на сжигание UNI.
Что такое layer 2? Роллапы и сети L2 простыми словами
Что такое сети второго уровня Arbitrum, Base и Starknet, как работают оптимистичные и ZK-роллапы, почему там ниже комиссии и какие риски проверить перед мостом.