Kraken отменила анкеты для вывода Monero и оставляет XMR

Kraken отозвала анкеты, которые рассылала клиентам, покупавшим Monero (XMR) и выводившим его с биржи, и заявила, что приватная монета остаётся в листинге. Со-CEO Арджун Сети написал в X поздно вечером в пятницу, 23 октября, что клиентам, покупавшим XMR на собственные деньги, приходили письма с вопросами о работодателе, источнике средств и цели использования монет, и что «никакое правило этого не требовало», сообщает The Defiant.

Что произошло

На скриншотах, которыми пользователи Monero делились 22 октября, Kraken просила объяснить «цель и назначение» вывода XMR, в том числе что человек собирается делать с монетами дальше, и давала на ответ семь дней. По словам Сети, запросы появились из-за того, что молодого клиента с крупными средствами сочли «красным флагом», и с такой оценкой он не согласен. «Эти запросы отозваны, а клиентам сообщили, что от них ничего не требуется», — написал он и добавил: XMR остаётся в листинге — «покупайте здесь, забирайте домой». Сколько людей получили письма, он не уточнил.

Наше мнение

Сети провёл правильную границу. Биржи по закону обязаны знать, откуда у клиента деньги, и политика проверки источника средств в Kraken сохраняется. Но когда монеты уже ушли на кошелёк, который контролирует сам клиент, вопрос «на что вы их потратите» делает подозрительным само самостоятельное хранение — хотя именно ради этого и переводят монеты на собственный кошелёк.

История также показывает, насколько хрупким стал доступ к приватным монетам. Правила самой Kraken уже запрещают депозиты и торговлю XMR в ЕЭЗ и Великобритании, а в Канаде и Австралии — депозиты, хранение и торговлю. Там, где монета ещё доступна, инициатива отдельного комплаенс-отдела может за ночь сделать вывод рискованным. Для Monero это насыщенный месяц: кредитное плечо во фьючерсах XMR приблизилось к уровню, предшествовавшему январскому обвалу, так что тихий страх делистинга ударил бы по перегретому рынку.

Есть и оговорка: общая политика Kraken, обновлённая 1 октября, по-прежнему позволяет приостанавливать торговлю и депозиты, если клиент не ответил на запрос информации, хотя вывод это не затрагивает. Владельцам XMR на любой бирже стоит это помнить. Для Kraken, которая к тому же покупает банк в Литве, быстрый разворот — вопрос доверия не меньше, чем приватности.